+20,36%/an -👨‍💻 ETF For Ever - Les valeurs Tech Mondes !!! 👨‍💻

#17, Un ETF qui possède beaucoup d'actions APPLE...

Le résumé pour les plus pressés :

1. 📊 Sous jacent : 100 % de valeurs technologiques 

2. 💰 Rendement : 2022 mauvais, sur 10 ans une performance de 20,36 % / an

3. 💸 La Réplication : Contrepartie sans détentions des actions

4. 🌾 Méthode de distribution : réinvestissement des dividendes

5. 🗳️ Diversification : 78 sociétés sur 1 pays principal, les USA 🇺🇸

6. 💶 Capitalisation : Un encours de 1,404 Milliards d’euros

7. 📒 Maison de gestion : Amundi

Schéma en grand plus bas

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Plongeons dans l'univers fascinant des ETFs, ou 'Fonds Négociés en Bourse'. Ces outils d'investissement astucieux fonctionnent comme des actions et se négocient sur le marché boursier. Leur objectif ? Copier fidèlement la performance d'un indice choisi, qu'il s'agisse d'un indice global, sectoriel ou régional. En optant pour un ETF, vous mettez la main sur une collection diversifiée de titres qui représente précisément cet indice. Restez connectés, car je vous proposerai une analyse approfondie d'un ETF différent toutes les deux semaines ! Pour plus d'infos, n'oubliez pas de consulter 'La News' à la fin de cet article.

📊 Sous jacent : Le sous-jacent de l'ETF - Lyxor MSCI World IT ETF (ISIN : LU0533033667) est donc de répliquer l’indice MSCI World Information Technology Net Total Return. Cela signifie qu’en achetant cet ETF, vous investissez dans des grandes et moyennes capitalisations dans 23 pays des Marchés Développés. Tous les titres présents dans l'indice sont classifiés dans le secteur de la Technologie de l'Information.

Il se compose donc comme suit

J’ai repris les plus grosses valorisations, qui représentent à date 65,15 % du portefeuille. Cela donne donc la tendance du sous-jacent.

💰 Rendement : Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour autant, les rendements de cet ETF sont connus, les voici :

L’année 2022 n’a pas été bonne mais si on prend du recul et que l’on se pose sur une vision 5 ans et 10 ans, voici les chiffres…

🦣 Historique du MSCI World Information Tech NR : Voici l’historique du sous jacent

💸 La Réplication : Vous avez vu la performance du fond. Sa rémunération. Mais dans un ETF il existe plusieurs méthodes pour “répliquer” les variations. Ici on parle de “Unfunded Swap” (non capitalisés"), mais je vais vous expliquer ce que c’est.

1. Concept de Base : Dans cette méthode, l'ETF n'échange pas réellement des actifs physiques avec une autre partie (comme une banque). Au lieu de cela, ils passent un accord spécial appelé unfunded swap.

2. Accord de Swap : L'ETF et la contrepartie (souvent une banque) s'accordent pour échanger des rendements. L'ETF s'engage à payer la performance de son propre portefeuille d'actifs, et en retour, il reçoit la performance de l'indice qu'il souhaite répliquer.

3. Pas de Transfert d'Actifs : Contrairement à d'autres méthodes de réplication synthétique, il n'y a pas de transfert d'actifs réels (comme des actions ou des obligations) à la contrepartie. C'est pourquoi on l'appelle "unfunded" (non capitalisés).

4. Risques et Avantages : Cette méthode peut être efficace pour répliquer des indices complexes, mais elle comporte le risque que la contrepartie ne puisse pas honorer son engagement, ce qu'on appelle le risque de contrepartie.

En résumé, l'unfunded swap dans un ETF permet de répliquer un indice en échangeant des performances avec une contrepartie, sans transférer d'actifs réels. C'est une approche efficace pour certains indices, mais elle nécessite de bien évaluer les risques liés à la contrepartie. En face c’est la Société Générale qui joue le rôle de contrepartie.

🌾 Méthode de distribution : Cet ETF a une méthode qui est dite de “Capitalisation” , cela signifie qu'au lieu de distribuer les dividendes générés par les actifs sous-jacents aux investisseurs, l'ETF réinvestit automatiquement ces dividendes dans le fonds. Ainsi, au lieu de recevoir des paiements de dividendes, la valeur de l'investissement de chaque actionnaire dans l'ETF augmente, car le fonds lui-même croît avec la réinvestissement des dividendes. Cette approche favorise la croissance à long terme de la valeur de l'ETF.

🗳️ Diversification : 78 actions de société composent ce fonds, principalement aux USA à hauteur de 88,80 %. En clair, peu de diversification géographique mais pas mal de diversification d’actions.

💶 Capitalisation : Cet ETF possède un encours de 1 404,32 Millions d’euros soit plus d’un Milliard. Cela en fait un ETF conséquent.

📒 Maison de gestion : Amundi est l'une des principales sociétés de gestion d'actifs en Europe et jouit d'une renommée mondiale dans le secteur financier. Fondée en France, cette entreprise offre une vaste gamme de solutions d'investissement, allant des fonds traditionnels aux produits ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Avec une présence internationale, Amundi dispose de plateformes de gestion d'actifs à Paris, Londres, Tokyo, Boston, Dublin et Milan. Elle est reconnue pour sa recherche approfondie et son analyse financière, fournissant des insights précieux à ses clients. Que vous soyez un investisseur institutionnel ou individuel, Amundi se positionne comme un partenaire clé pour répondre à vos besoins d'investissement.

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Points forts 🌟:

• Encours 💰: 1 404,32 million EUR

• Frais de gestion 💸: 0,30 %

• Performance 📈: L’ETF surperforme sa catégorie

• Risque de la stratégie 📊: Long Only

• Politique de distribution 💰 : Capitalisation

• Valeur liquidative : 610,73 EUR

Points faibles ⚠️:

• PEA ❌: Non-éligible

• Volatilité 🎢: Sur 3 ans 21,11%

• Sous-jacent 🇺🇸: 88 % USA

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