📊 Diversification Intelligente : ETF, Startups, et Actifs Réels 🌲🍷

#82, Une fois que j'ai "tout fait"

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Au sommaire cette semaine

🗞️ Finance Weekly : les cinq faits marquants de la semaine dernière

📈 ETF S&P 500 et Or : Sécurité et Croissance Durable

🚀 Investissement dans les Startups avec Supercapital : De 0 à 4 Deals par Jour

🌳🍷 Forêts et Vins : Investissements Durables et Plaisir Épicurien

🏎️⏱️ Les Collectionnables : Voitures et Montres de Luxe comme Placements Rentables

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Temps de lecture : 8 à 10 minutes selon ta vitesse de lecture

Attention : Particularité à la fin, vous retrouverez l’avis de certains Ambassadeurs composants le Jury de Cash Conseils

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• 📈 Vous, mes abonnés : 9 135 personnes. C’est top

• 📻 Permis de construire : L’enregistrement a eu lieu, juste dingue

• 📸 Masterclass le 9 Juin à 19h : 25 % des Français sont à découvert la veille de recevoir leur salaire… Il existe des solutions que je présenterai le 9 Juin lors de ma première Masterclass (Débloquer 65 000 € de potentiel financier)

  💼 Jury Cash Conseils : Déjà 4 personnes composent le Jury de Cash Conseils, c’est la seconde newsletter où ils participent. Des avis tranchés, des retours francs, j’adore, encore 6 places !

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Bien que je sois le fondateur d’un cabinet en gestion de patrimoine, il est important de souligner que Cash Conseils 💸 opère indépendamment de cette entité. Cette newsletter s'inscrit dans une démarche entièrement dédiée à la pédagogie financière, visant à éduquer et à inspirer un large public sur les fondamentaux de la gestion financière personnelle. Cash Conseils 💸 est conçu pour être une ressource éducative ouverte à tous, sans liens directs avec les services ou les orientations spécifiques du cabinet. L'objectif est de fournir une plateforme neutre et informative, où chacun peut apprendre à naviguer dans l'univers des finances personnelles, en toute indépendance et sans conflit d'intérêts.

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Connaissez-vous une classe d'actif qui sur-performe le S&P500 depuis plus de 20 ans ? Et bien, je vais vous parler de l'art contemporain “blue chip” : suivi par l’indice Artprice100®, cette catégorie d’art fait référence à des œuvres de grande valeur réalisées par des artistes majeurs, qui ont marqué l’histoire de l’art, reconnus par les institutions muséales et les grands collectionneurs. Leurs œuvres se vendent au prix les plus élevés dans les maisons de ventes aux enchères, en témoignent ces différents records :

Andy Warhol - 195 Millions $
David Hockney - 79,8 Millions $
Yves Klein - 33,8 Millions $
Mais il n’est pas à la portée de tous de pouvoir investir de telles sommes. Et quand bien même, acquérir et revendre ces œuvres nécessite de l’expertise et des réseaux, dans un marché réservé aux professionnels.

Ainsi, Matis a décidé de révolutionner ce marché. Elle est la première société européenne agréée par l'Autorité des Marchés Financiers à proposer d’investir dans les œuvres d’artistes contemporains majeurs du XXe siècle, à travers des club deals accessibles à partir de 20 000 €. Les œuvres sélectionnées par Matis à l’investissement sont créées par des artistes de renommée internationale tels que Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Pierre Soulages, Yves Klein, etc. Leur prix d'acquisition varie entre 500 000 € et 5 millions d'euros, et elles sont revendues dans un horizon cible de 24 mois par le biais de galeries internationales spécialistes de l’artiste concerné. Une fois l’oeuvre revendue, les investisseurs récupèrent leur investissement ainsi que la plus-value réalisée à la cession (non garantie).

Matis vise à délivrer un Taux de Rentabilité Interne* (non garanti) compris entre 15% et 20%. La société a récemment annoncé avoir réalisé deux ventes qui ont généré 42% de TRI annualisé net de frais en 9 mois de détention sur une œuvre de François-Xavier Lalanne, et 118% après seulement 1 mois et 1 semaine de détention sur une œuvre d’Anselm Kiefer.

Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

*Taux de Rentabilité Interne : Le taux de rentabilité interne est un taux qui prend en compte les flux de trésorerie générés par un investissement sur une période donnée d'un an, ainsi que la valeur de revente finale de cet investissement. Le TRI mesure donc la rentabilité réelle d'un investissement en prenant en compte le temps et les montants investis.

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🇫🇷🤝🇩🇪 France-Allemagne : Des Tensions Persistantes : À la veille de la visite d'État d'Emmanuel Macron en Allemagne, plusieurs sujets de tension entre Paris et Berlin refont surface. La question du nouvel endettement commun européen, l'union des marchés de capitaux, et la transition énergétique sont au cœur des divergences. L'Allemagne, réticente à un nouvel endettement européen, s'oppose également à la création d'un fonds de défense européen. La transition énergétique, avec des visions contrastées sur le nucléaire et les renouvelables, reste un autre point de friction majeur entre les deux nations.

🌈 Luciano Benetton quitte l'entreprise, accuse de trahison : Luciano Benetton, fondateur de la célèbre marque de vêtements, annonce son départ en dénonçant une trahison de ses dirigeants. Il découvre un trou budgétaire de 100 millions d'euros dans les comptes de 2023. Benetton critique sévèrement le management, notamment Massimo Renon, accusé de mauvaise gestion. Un plan de redressement est prévu, avec une augmentation de capital de 260 millions d'euros pour sauver l'entreprise. Une assemblée générale est programmée le 18 juin pour nommer de nouveaux dirigeants.

🏥 Grève des cliniques suspendue : un accord trouvé avec le gouvernement : Les cliniques privées ont décidé de suspendre leur grève prévue le 3 juin après avoir obtenu des engagements du gouvernement. Ces engagements incluent des financements supplémentaires pour l'hospitalisation privée en 2024, avec une enveloppe de 80 millions d'euros pour les revalorisations de garde de nuit et de week-end. Le gouvernement a également promis de supprimer un coefficient de minoration des tarifs des cliniques. Malgré ces avancées, les établissements publics expriment leur inquiétude concernant les répercussions financières possibles.

✅ Patrick Pouyanné reconduit à la tête de TotalEnergies malgré les critiques : Lors de l'assemblée générale de TotalEnergies, Patrick Pouyanné a été réélu à la présidence avec plus de 75% des voix, malgré les manifestations écologistes et les tensions autour de la stratégie climatique du groupe. Sa rémunération pour le prochain mandat a été approuvée à près de 92%. Les actionnaires n'ont pas voté sur la dissociation des rôles de président et de directeur général, proposition rejetée par le tribunal. L'assemblée a aussi validé l'entrée de Marie-Ange Debon au conseil d'administration.

🌍 Grève suspendue : Cliniques privées obtiennent gain de cause ✅ : Les cliniques privées ont suspendu leur grève prévue le 3 juin après avoir obtenu des engagements financiers du gouvernement, notamment une enveloppe de 80 millions d'euros pour les revalorisations de garde de nuit et de week-end. Le mouvement, soutenu par cinq syndicats de médecins libéraux, visait à protester contre des tarifs jugés insuffisants par rapport aux hôpitaux publics. Les syndicats restent vigilants quant à l'application de ces mesures.

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Cette semaine, j'ai reçu deux demandes de clients qui se posaient une question intéressante : quels placements envisager une fois qu'ils avaient déjà investi dans l'immobilier, qu'ils détenaient une épargne de précaution suffisante et que tous leurs livrets étaient pleins. Ma première réaction a été de les féliciter pour avoir atteint ce palier que peu de gens parviennent à atteindre. Ce n'est pas simple de se constituer un patrimoine de cette taille dans les temps actuels. Cela a dû demander beaucoup d'efforts, de rigueur et de bonnes décisions, et c'est donc avec des félicitations sincères que je les accueille.

Une fois que l'on a bâti un patrimoine immobilier solide, il est logique de se tourner vers des solutions un peu différentes pour mutualiser les risques de ses investissements et viser des rendements parfois plus élevés. Je le répète souvent, mais je ne conseillerai jamais à quelqu'un qui débute dans l'investissement de placer son argent sur un PEA, par exemple. Pourquoi ? Parce qu'il est crucial de se constituer d'abord une épargne de précaution, puis de placer sur des livrets financiers classiques, voire des assurances-vie en parallèle. Ensuite, on peut envisager l'immobilier, que ce soit via l'achat de sa résidence principale, de l'investissement locatif ou des SCPI. Se lancer directement dans des investissements plus risqués comme les cryptomonnaies à 100 % sans avoir une base solide, c'est prendre un risque inutile et potentiellement désastreux.

Dans cette newsletter, j'ai donc décidé de parler d'investissements différents que tu pourrais envisager une fois que tu as déjà coché toutes les cases des premiers placements. Bien entendu, parler d'investissements un peu différents, parfois exotiques, nécessite de prendre certaines précautions. Je t'invite donc à la prudence et à la sécurité. Explorons ensemble ces options pour diversifier ton portefeuille de manière intelligente et potentiellement rentable. On va aborder des sujets passionnants, des ETF et de l'or, des startups prometteuses, des forêts et des vins, et enfin, des objets de collection comme les voitures et les montres de luxe.

L'idée est de te présenter des solutions diversifiées qui peuvent non seulement mutualiser le risque mais aussi offrir des rendements intéressants. Les placements traditionnels comme l'immobilier ou les livrets sont souvent les premières étapes dans la construction d'un patrimoine. Mais une fois ces étapes franchies, il est temps de regarder au-delà, vers des investissements qui peuvent apporter une nouvelle dimension à ton portefeuille. C'est une étape passionnante où tu peux vraiment explorer des opportunités différentes, et potentiellement plus rentables.

Alors, prêt à découvrir ces nouvelles options d'investissement ? On va parler de stratégies éprouvées comme les ETF S&P 500 et l'or, plonger dans l'univers des startups avec Supercapital, explorer les avantages d'investir dans les forêts et les vins, et enfin, s'intéresser aux objets de collection comme les voitures et les montres de luxe. Ces investissements peuvent non seulement diversifier ton portefeuille, mais aussi te procurer beaucoup de plaisir et de satisfaction. Allez, c'est parti pour un tour d'horizon des possibilités passionnantes qui s'offrent à toi !

📈 ETF S&P 500 et Or : Sécurité et Croissance Durable

Investir dans des ETF (Exchange Traded Funds) S&P 500 et dans l'or est une stratégie classique, mais toujours pertinente, pour diversifier ton portefeuille tout en visant la sécurité et la croissance durable. Ces deux types d'investissement ont des caractéristiques complémentaires qui peuvent t'aider à atteindre tes objectifs financiers, que ce soit la préservation du capital ou la croissance à long terme.

Pourquoi les ETF S&P 500 ?

Les ETF S&P 500 sont des fonds indiciels qui reproduisent la performance de l'indice S&P 500, un indice boursier composé des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. Investir dans un ETF S&P 500, c'est comme acheter une petite part de chacune de ces 500 entreprises. C'est un moyen simple et efficace de diversifier tes investissements, car tu ne dépends pas de la performance d'une seule entreprise mais de l'ensemble du marché américain.

Croissance à long terme : Historiquement, l'indice S&P 500 a généré un rendement annuel moyen d'environ 10 % depuis sa création en 1957. Même si les marchés peuvent connaître des fluctuations à court terme, la tendance à long terme est à la hausse. Par exemple, si tu avais investi 10 000 dollars dans le S&P 500 en 1980, ton investissement vaudrait aujourd'hui plus de 700 000 dollars, en supposant que les dividendes aient été réinvestis. C'est une croissance significative qui démontre le potentiel de cet indice.

Rendements attractifs : En 2020, malgré la pandémie de COVID-19, l'indice S&P 500 a terminé l'année avec un rendement de 16,3 %. En 2021, il a continué sur sa lancée avec un rendement de 26,9 %. Bien sûr, il y a des années où le marché est moins performant, comme en 2008 lors de la crise financière mondiale où l'indice a chuté de 37 %. Cependant, les années de croissance compensent largement les périodes de baisse, ce qui en fait un investissement attractif pour les investisseurs à long terme.

Faibles coûts : L'un des avantages des ETF S&P 500 est leur faible coût de gestion. Contrairement aux fonds gérés activement, les ETF ont des frais de gestion très bas, souvent inférieurs à 0,1 % par an. Par exemple, le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) a des frais de gestion de seulement 0,03 %. Ces frais réduits signifient que plus d'argent reste investi, ce qui peut faire une grande différence sur le long terme.

Liquidité : Les ETF S&P 500 sont très liquides, ce qui signifie que tu peux acheter et vendre des parts facilement pendant les heures de marché. C'est un avantage important par rapport à certains autres types d'investissements qui peuvent être plus difficiles à négocier.

Pourquoi l'Or ?

L'or est souvent considéré comme une valeur refuge en période d'incertitude économique. Contrairement aux actions, dont la valeur peut fluctuer considérablement, l'or a tendance à conserver sa valeur, voire à augmenter, lorsque les marchés sont en crise. C'est une protection contre l'inflation et la dévaluation des devises, et un excellent moyen de diversifier ton portefeuille.

Stabilité et sécurité : L'or a une histoire longue et stable en tant que réserve de valeur. Pendant les périodes de crise économique, d'inflation élevée ou de troubles géopolitiques, l'or tend à bien performer. Par exemple, pendant la crise financière de 2008, alors que les marchés boursiers chutaient, le prix de l'or a augmenté de près de 25 %. De même, en 2020, lorsque la pandémie de COVID-19 a provoqué une incertitude économique mondiale, le prix de l'or a atteint des sommets historiques, dépassant les 2 000 dollars l'once.

Rendement à long terme : Bien que l'or ne génère pas de revenus comme les actions (pas de dividendes), il a un historique de rendement à long terme solide. Sur les 50 dernières années, le prix de l'or a augmenté en moyenne de 7,7 % par an. C'est un rendement attractif, surtout en période d'incertitude économique.

Diversification : Ajouter de l'or à ton portefeuille peut améliorer ta diversification. Lorsque les marchés boursiers chutent, l'or a tendance à augmenter, ce qui peut compenser certaines pertes. Par exemple, en 2020, alors que le S&P 500 a chuté de plus de 30 % en mars, l'or a augmenté de 6 % au cours de la même période. Cette corrélation négative entre l'or et les actions en fait un excellent outil de diversification.

Inflation et dévaluation des devises : L'or est souvent utilisé comme une protection contre l'inflation. Lorsque les prix augmentent, le pouvoir d'achat des devises diminue, mais l'or conserve généralement sa valeur. C'est aussi une protection contre la dévaluation des devises. Par exemple, si le dollar américain perd de sa valeur, le prix de l'or en dollars tend à augmenter, ce qui protège ton pouvoir d'achat.

Comment investir dans les ETF S&P 500 et l'Or ?

Investir dans les ETF S&P 500 et l'or est relativement simple et accessible. Voici comment tu peux t'y prendre :

Choisir le bon ETF S&P 500 : Il existe plusieurs ETF S&P 500 parmi lesquels choisir, comme le SPDR S&P 500 ETF (SPY), le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ou le iShares Core S&P 500 ETF (IVV). Tous suivent l'indice S&P 500 et ont des frais de gestion bas. Tu peux acheter des parts de ces ETF par l'intermédiaire d'un courtier en ligne ou d'une plateforme de trading.

Acheter de l'or physique ou des ETF sur l'or : Tu as deux options principales pour investir dans l'or : acheter de l'or physique (pièces, lingots) ou investir dans des ETF sur l'or. Les ETF sur l'or, comme le SPDR Gold Shares (GLD) ou l'iShares Gold Trust (IAU), sont des moyens pratiques de détenir de l'or sans avoir à gérer le stockage et la sécurité. Les ETF sur l'or sont aussi liquides et peuvent être achetés et vendus facilement via un courtier en ligne.

Investir régulièrement : Pour maximiser tes rendements, il peut être judicieux d'investir régulièrement dans ces actifs, une stratégie connue sous le nom de "dollar-cost averaging". En investissant un montant fixe à intervalles réguliers, tu achètes plus de parts lorsque les prix sont bas et moins lorsqu'ils sont élevés, ce qui peut réduire l'impact de la volatilité du marché.

Diversifier au sein de ces catégories : Même au sein des ETF S&P 500 et de l'or, il peut être utile de diversifier. Par exemple, tu peux investir dans plusieurs ETF S&P 500 pour profiter de différences mineures dans leur gestion ou leurs frais. De même, tu peux diversifier tes investissements en or en combinant de l'or physique avec des ETF sur l'or.

Exemples concrets d'investissement

Pour te donner une idée plus précise, voici quelques exemples concrets de rendements que tu aurais pu obtenir en investissant dans ces actifs :

Exemple 1 : Investir dans un ETF S&P 500
Supposons que tu investisses 10 000 euros dans un ETF S&P 500 en janvier 2010. En janvier 2020, cet investissement aurait valu environ 32 000 euros, en supposant un rendement annuel moyen de 12 %. C'est une croissance significative, bien que cela implique de supporter les fluctuations à court terme du marché.

Exemple 2 : Investir dans l'or
Supposons maintenant que tu investisses 10 000 euros dans l'or en janvier 2010. En janvier 2020, cet investissement aurait valu environ 20 000 euros, en supposant un rendement annuel moyen de 7 %. Bien que ce rendement soit inférieur à celui du S&P 500, il est important de noter que l'or a tendance à bien performer en période de crise, ce qui peut protéger ton portefeuille contre les pertes importantes.

Comparaison des rendements

Il est également utile de comparer les rendements des ETF S&P 500 et de l'or sur différentes périodes pour comprendre leurs performances relatives :

Période 1 : 2000-2010

• S&P 500 : Rendement annuel moyen d'environ -1 %, en grande partie à cause de l'éclatement de la bulle Internet et de la crise financière de 2008.

• Or : Rendement annuel moyen d'environ 17 %, en raison de l'incertitude économique et des politiques monétaires expansionnistes.

Période 2 : 2010-2020

• S&P 500 : Rendement annuel moyen d'environ 13 %, grâce à la reprise économique post-crise financière et aux politiques de taux d'intérêt bas.

• Or : Rendement annuel moyen d'environ 4 %, avec une hausse notable en 2011 et en 2020.

Ces comparaisons montrent que les performances de l'or et du S&P 500 peuvent varier considérablement en fonction des conditions économiques. C'est pourquoi il est judicieux de posséder à la fois des actions (via les ETF S&P 500) et de l'or dans ton portefeuille, pour bénéficier de la croissance des marchés boursiers tout en étant protégé contre les crises économiques.

Investir dans les ETF S&P 500 et l'or est une stratégie équilibrée qui combine croissance et sécurité. Les ETF S&P 500 offrent une exposition à la performance des plus grandes entreprises américaines, avec des rendements attractifs à long terme et des coûts de gestion faibles. L'or, quant à lui, apporte une protection contre l'inflation et les crises économiques, en conservant sa valeur même lorsque les marchés boursiers sont en difficulté.

En combinant ces deux types d'investissement, tu peux diversifier efficacement ton portefeuille, réduire les risques et augmenter tes chances de réaliser des rendements solides à long terme. Que tu sois un investisseur débutant ou expérimenté, cette stratégie peut t'aider à atteindre tes objectifs financiers tout en te fournissant une base solide pour faire face aux incertitudes économiques. Alors, n'attends plus, et commence à explorer les possibilités offertes par les ETF S&P 500 et l'or pour sécuriser et faire croître ton patrimoine de manière durable.

🚀 Investissement dans les Startups avec Supercapital : De 0 à 4 Deals par Jour

Investir dans des startups est une aventure excitante qui peut offrir des rendements exceptionnels, mais qui comporte également des risques importants. Avec des plateformes comme Supercapital, tu peux accéder à un flux constant de nouvelles opportunités, allant jusqu'à quatre deals par jour. Si tu es prêt à prendre des risques calculés pour des récompenses potentielles élevées, voici tout ce que tu dois savoir pour te lancer dans l'investissement en startups.

Pourquoi investir dans les startups ?

Les startups représentent le dynamisme et l'innovation. En investissant dans une startup, tu as la possibilité de soutenir des entreprises à fort potentiel de croissance dès leurs débuts. Cela signifie que tu peux réaliser des gains substantiels si l'entreprise réussit.

Rendements potentiels élevés : Contrairement aux investissements traditionnels, les startups peuvent offrir des rendements spectaculaires. Par exemple, si tu avais investi dans Uber ou Airbnb à leurs débuts, tes investissements auraient été multipliés par des centaines, voire des milliers. Le retour sur investissement (ROI) dans les startups peut être impressionnant, bien que les risques soient également plus élevés.

Diversification de portefeuille : Ajouter des investissements en startups à ton portefeuille peut le diversifier et réduire les risques globaux. Les startups ne sont pas corrélées aux marchés boursiers traditionnels, ce qui signifie que leur performance peut être indépendante des fluctuations du marché.

Participation à l'innovation : En investissant dans des startups, tu contribues directement à l'innovation et à la croissance économique. Tu soutiens les entrepreneurs et les nouvelles idées qui peuvent changer le monde.

Pourquoi Supercapital ?

Supercapital est une plateforme de financement participatif qui te permet d'investir dans des startups prometteuses. Grâce à cette plateforme, tu peux accéder à une sélection rigoureuse de startups, ce qui augmente tes chances de trouver des entreprises qui réussiront.

Sélection rigoureuse : Supercapital a un processus de sélection rigoureux pour les startups qui cherchent des fonds. Seulement une petite fraction des entreprises qui postulent sont acceptées, ce qui signifie que tu accèdes à des opportunités de haute qualité. Par exemple, sur 100 startups qui postulent, seulement 5 à 10 % sont sélectionnées pour être présentées aux investisseurs.

Transparence et information : Supercapital fournit des informations détaillées sur chaque startup, y compris des présentations, des plans d'affaires, et des projections financières. Cela te permet de prendre des décisions éclairées sur les investissements.

Facilité d'accès : Investir dans des startups via Supercapital est simple et accessible. Tu peux commencer avec des montants relativement faibles, ce qui te permet de diversifier tes investissements parmi plusieurs startups.

Comment ça marche ?

Investir dans des startups avec Supercapital est un processus structuré mais accessible. Voici comment tu peux t'y prendre :

Inscription et création de profil : La première étape consiste à t'inscrire sur la plateforme Supercapital et à créer ton profil d'investisseur. Tu devras fournir des informations sur tes objectifs d'investissement, ton niveau de tolérance au risque et ton horizon temporel.

Accès aux deals : Une fois inscrit, tu auras accès à un flux constant de nouvelles opportunités d'investissement. Supercapital présente jusqu'à quatre nouvelles startups par jour, chacune avec des informations détaillées sur son modèle d'affaires, ses produits, son équipe, et ses projections financières.

Analyse des startups : Prends le temps d'analyser les startups présentées. Utilise les documents et les informations fournis par Supercapital pour évaluer le potentiel de chaque entreprise. Considère des facteurs comme le marché cible, la concurrence, le modèle économique, et l'équipe dirigeante.

Prise de décision : Une fois que tu as identifié une startup prometteuse, tu peux décider combien tu veux investir. Supercapital te permet d'investir des montants relativement faibles, ce qui te permet de diversifier tes investissements.

Suivi des investissements : Après avoir investi, tu peux suivre la performance de tes investissements via la plateforme Supercapital. Tu recevras des mises à jour régulières sur les progrès de la startup et sur les jalons qu'elle atteint.

Exemples de succès

Pour te donner une idée concrète des rendements possibles, voici quelques exemples de succès récents sur la plateforme Supercapital :

Exemple 1 : Tech Innovators Inc.
Tech Innovators Inc., une startup spécialisée dans les solutions d'intelligence artificielle, a levé 500 000 euros via Supercapital en 2021. En 2023, l'entreprise a été rachetée par un grand groupe technologique pour 10 millions d'euros. Les investisseurs initiaux ont réalisé un retour sur investissement de 20x en seulement deux ans.

Exemple 2 : Green Energy Solutions
Green Energy Solutions, une startup dans le secteur des énergies renouvelables, a levé 1 million d'euros en 2019. Grâce à une croissance rapide et à des contrats lucratifs, l'entreprise est maintenant valorisée à 15 millions d'euros. Les premiers investisseurs ont vu la valeur de leurs actions multipliée par 15.

Les risques à considérer

Investir dans des startups comporte des risques significatifs. Il est important d'être conscient de ces risques et de les prendre en compte dans ta stratégie d'investissement.

Risque de faillite : La majorité des startups échouent. Même avec une sélection rigoureuse, il y a toujours un risque que l'entreprise ne réussisse pas et que tu perdes ton investissement. Environ 90 % des startups échouent dans les premières années, il est donc crucial de diversifier tes investissements pour atténuer ce risque.

Illiquidité : Les investissements en startups sont généralement illiquides. Cela signifie que tu ne peux pas facilement vendre tes actions avant qu'il y ait un événement de liquidité, comme une acquisition ou une introduction en bourse. Prépare-toi à investir sur le long terme, souvent de 5 à 10 ans.

Rendements incertains : Contrairement aux actions cotées en bourse, les rendements des investissements en startups sont incertains. Même si une startup réussit, le temps nécessaire pour atteindre une valorisation significative peut être long et les rendements peuvent varier considérablement.

Stratégies pour minimiser les risques

Pour maximiser tes chances de succès, voici quelques stratégies à adopter lorsque tu investis dans des startups via Supercapital :

Diversification : Investis dans plusieurs startups pour diversifier tes risques. Ne mets pas tous tes œufs dans le même panier. Par exemple, si tu disposes de 10 000 euros à investir, il peut être judicieux de répartir cette somme sur 10 à 20 startups différentes.

Recherche approfondie : Prends le temps de bien comprendre chaque opportunité d'investissement. Lis attentivement les documents fournis, participe aux webinaires et aux sessions de questions-réponses avec les fondateurs, et fais tes propres recherches sur le marché et la concurrence.

Investissement progressif : Au lieu d'investir une grande somme d'argent d'un coup, envisage d'investir progressivement au fil du temps. Cela te permet de lisser les risques et de profiter de nouvelles opportunités à mesure qu'elles se présentent.

Consultation d'experts : N'hésite pas à consulter des experts ou à rejoindre des groupes d'investisseurs pour partager des connaissances et des conseils. Supercapital propose souvent des ressources éducatives et des forums de discussion pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

Investir dans les startups avec Supercapital peut être une aventure passionnante et potentiellement très lucrative. En accédant à un flux constant de nouvelles opportunités, tu as la chance de découvrir et de soutenir les entreprises innovantes de demain. Cependant, il est crucial d'être conscient des risques et de les gérer de manière proactive.

Avec une approche diversifiée et bien informée, tu peux maximiser tes chances de succès et potentiellement réaliser des rendements exceptionnels. Que tu sois un investisseur expérimenté ou que tu débutes dans le monde des startups, Supercapital offre une plateforme accessible et transparente pour t'aider à atteindre tes objectifs financiers. Alors, prêt à découvrir la prochaine licorne ?

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🌳🍷 Forêts et Vins : Investissements Durables et Plaisir Épicurien

Investir dans des forêts ou des vignobles est une manière unique et attrayante de diversifier ton portefeuille tout en contribuant à des causes durables et en profitant des plaisirs épicuriens. Ces investissements combinent le potentiel de rendement financier avec des avantages tangibles et immatériels, tels que la préservation de l'environnement et la jouissance de produits de qualité supérieure. Découvrons ensemble les avantages et les spécificités de ces investissements.

Pourquoi investir dans les forêts ?

L'investissement dans les forêts présente plusieurs avantages uniques. Il s'agit d'un placement tangible et durable, avec des rendements potentiels intéressants et des bénéfices environnementaux significatifs.

Rendements stables et prévisibles : Les forêts génèrent des revenus principalement par la vente de bois. Les prix du bois peuvent fluctuer, mais les forêts bien gérées offrent généralement des rendements stables sur le long terme. Par exemple, une étude de l'Institut Forestier National montre que les rendements annuels des investissements forestiers en France peuvent varier entre 2 % et 4 %, en fonction de la qualité de la gestion et des conditions du marché.

Avantages fiscaux : En France, investir dans les forêts offre des avantages fiscaux attrayants. Tu peux bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu de 18 % du montant investi, dans la limite de 50 000 € pour une personne seule ou 100 000 € pour un couple. De plus, les forêts bénéficient d'une exonération de l'impôt sur la fortune immobilière (IFI) à hauteur de 75 % de leur valeur.

Diversification et protection contre l'inflation : Les forêts constituent un actif réel qui n'est pas corrélé aux marchés financiers. Cela signifie qu'elles peuvent protéger ton portefeuille contre les fluctuations du marché boursier et l'inflation. En période de crise économique, les actifs tangibles comme les forêts tendent à conserver leur valeur.

Bénéfices environnementaux : Investir dans les forêts contribue à la préservation de la biodiversité, à la séquestration du carbone et à la protection des sols et des ressources en eau. C'est une manière concrète de participer à la lutte contre le changement climatique tout en réalisant un investissement rentable.

Exemple concret d'investissement forestier : France Valley

France Valley est un acteur majeur dans l'investissement forestier en France. Leur groupement forestier permet aux investisseurs de participer à l'acquisition et à la gestion de forêts françaises, tout en bénéficiant des avantages fiscaux mentionnés précédemment.

Durée de l'investissement : Les investissements dans les groupements forestiers de France Valley sont généralement à long terme, avec une durée minimale recommandée de 8 à 10 ans. Cela permet de maximiser les rendements et de bénéficier pleinement des avantages fiscaux.

Gestion durable et responsable : France Valley s'engage à une gestion durable des forêts, en respectant les principes de la sylviculture durable et en contribuant à la préservation de l'environnement. Les forêts sont gérées de manière à garantir une production de bois renouvelable et à maintenir la biodiversité.

Rendements et perspectives : Les investisseurs de France Valley peuvent s'attendre à des rendements annuels de 2 % à 3 %, en fonction de la qualité des forêts et des conditions du marché. De plus, les forêts peuvent prendre de la valeur au fil du temps, offrant ainsi des perspectives de plus-value à long terme.

Pourquoi investir dans les vins ?

Investir dans des vignobles ou des bouteilles de vin rare est une autre manière de combiner plaisir épicurien et rendement financier. Le vin est un produit de luxe dont la demande mondiale ne cesse de croître, ce qui en fait un investissement potentiellement lucratif.

Rendements élevés et diversification : Les investissements dans les vignobles peuvent offrir des rendements élevés, notamment pour les vignobles produisant des vins de grande qualité. Par exemple, les vignobles de Bordeaux et de Bourgogne ont connu une appréciation significative de la valeur de leurs terres et de leurs vins au cours des dernières décennies. Investir dans le vin permet également de diversifier ton portefeuille avec un actif tangible qui n'est pas corrélé aux marchés financiers traditionnels.

Potentiel de plus-value : Les vins rares et de haute qualité peuvent prendre de la valeur avec le temps. Les grands crus de Bordeaux, par exemple, peuvent voir leur valeur augmenter de manière significative après quelques années de vieillissement. En 2020, une bouteille de Romanée-Conti 1945 a été vendue aux enchères pour 558 000 €, illustrant le potentiel de plus-value des vins rares.

Avantages fiscaux : En France, l'investissement dans les vignobles peut également offrir des avantages fiscaux intéressants. Les vignobles bénéficient d'une exonération de l'IFI à hauteur de 75 % de leur valeur. De plus, les revenus tirés de l'exploitation des vignobles peuvent bénéficier d'un régime fiscal avantageux.

Passion et plaisir : Investir dans le vin n'est pas seulement une question de rendement financier. C'est aussi une passion pour les amateurs de vin, qui peuvent profiter de leur investissement en dégustant des bouteilles exceptionnelles et en visitant leurs vignobles.

Exemple concret d'investissement viticole : Groupe Le Noble

Le Groupe Le Noble est un exemple d'opportunité d'investissement viticole en France. Ils proposent des investissements dans des domaines viticoles prestigieux, principalement situés en Bourgogne et à Bordeaux.

Sélection rigoureuse des vignobles : Le Groupe Le Noble sélectionne rigoureusement les vignobles dans lesquels ils investissent, en se concentrant sur les domaines produisant des vins de haute qualité et ayant un potentiel de croissance. Cette sélection garantit que les investisseurs accèdent à des opportunités de premier plan.

Gestion professionnelle : Les vignobles sont gérés par des professionnels expérimentés, ce qui garantit une gestion optimale des vignobles et une production de vins de haute qualité. Les investisseurs bénéficient de l'expertise de gestionnaires qui connaissent bien le marché du vin et les pratiques viticoles.

Rendements et perspectives : Les investisseurs du Groupe Le Noble peuvent s'attendre à des rendements annuels de 4 % à 7 %, en fonction de la qualité des vignobles et des conditions du marché. De plus, les terres viticoles ont tendance à prendre de la valeur, offrant ainsi des perspectives de plus-value à long terme.

Comment investir dans les forêts et les vins ?

Investir dans les forêts et les vins peut se faire de plusieurs manières :

Groupements fonciers forestiers et viticoles : Comme mentionné précédemment, les groupements fonciers forestiers et viticoles permettent d'investir collectivement dans des forêts ou des vignobles. Ces groupements offrent une gestion professionnelle et des avantages fiscaux intéressants.

Achat direct de terres forestières ou viticoles : Si tu disposes d'un capital important, tu peux envisager d'acheter directement des terres forestières ou viticoles. Cette approche te donne un contrôle total sur la gestion de tes investissements, mais nécessite une expertise significative et un engagement en termes de temps et de ressources.

Fonds d'investissement spécialisés : Certains fonds d'investissement se spécialisent dans les actifs tangibles comme les forêts et les vins. Ces fonds permettent d'accéder à des investissements diversifiés et gérés par des professionnels, tout en bénéficiant des rendements et des avantages fiscaux associés.

Investissements en bouteilles de vin rare : Si tu es passionné par le vin, tu peux investir dans des bouteilles de vin rare et de grande qualité. Les plateformes en ligne comme Cavex ou iDealwine permettent d'acheter et de vendre des vins de collection, en offrant une certaine liquidité à ces investissements.

Les risques à considérer

Comme tout investissement, les forêts et les vins comportent des risques. Voici quelques points à prendre en compte :

Risque de marché : Les prix du bois et du vin peuvent fluctuer en fonction de l'offre et de la demande, des conditions climatiques et des tendances du marché. Il est important de diversifier tes investissements pour atténuer ce risque.

Risque de gestion : La gestion des forêts et des vignobles nécessite une expertise et une expérience considérables. Une mauvaise gestion peut entraîner une baisse de la qualité des produits et des rendements. Assure-toi de travailler avec des gestionnaires professionnels et réputés.

Risque climatique : Les forêts et les vignobles sont exposés aux risques climatiques, tels que les incendies, les tempêtes et les maladies. Ces événements peuvent affecter la production et les rendements. Il est important de diversifier géographiquement tes investissements pour réduire ce risque.

Risque de liquidité : Les investissements dans les forêts et les vignobles sont généralement illiquides. Il peut être difficile de vendre rapidement ces actifs en cas de besoin. Prends en compte cette illiquidité dans ta stratégie d'investissement et assure-toi de disposer d'autres sources de liquidités.

Investir dans les forêts et les vins est une manière attrayante et durable de diversifier ton portefeuille tout en profitant des plaisirs épicuriens. Ces investissements offrent des rendements potentiels intéressants, des avantages fiscaux et la satisfaction de contribuer à la préservation de l'environnement et à la production de produits de qualité supérieure.

Que tu choisisses d'investir dans des groupements fonciers forestiers ou viticoles, d'acheter directement des terres, ou de te lancer dans l'achat de bouteilles de vin rare, il est essentiel de bien comprendre les risques et de travailler avec des professionnels expérimentés. Avec une approche bien informée et diversifiée, tu peux maximiser tes chances de succès et profiter pleinement des avantages de ces investissements uniques et durables.

🏎️⏱️ Les Collectionnables : Voitures et Montres de Luxe comme Placements Rentables

Investir dans des objets de collection, tels que les voitures de luxe et les montres de prestige, est une manière passionnante de diversifier ton portefeuille tout en profitant de la beauté et de l'histoire de ces pièces uniques. Ces investissements peuvent offrir des rendements significatifs tout en te permettant de posséder des objets de grande valeur et de prestige. Voyons comment les voitures et les montres peuvent constituer des placements rentables.

Pourquoi investir dans les voitures de collection ?

Les voitures de collection ne sont pas seulement des objets de désir pour les passionnés d'automobile, mais aussi des actifs potentiellement lucratifs. Voici quelques raisons pour lesquelles investir dans des voitures de collection peut être intéressant :

Rendements potentiels élevés : Certaines voitures de collection ont vu leur valeur exploser au fil des années. Par exemple, la Ferrari 250 GTO, produite dans les années 1960, a été vendue pour plus de 70 millions de dollars lors d'une vente aux enchères. Bien que tous les modèles ne connaissent pas une telle augmentation de valeur, de nombreux véhicules de collection peuvent offrir des rendements annuels attractifs.

Diversification du portefeuille : Les voitures de collection offrent une diversification intéressante car elles ne sont pas corrélées aux marchés financiers. Leur valeur dépend de la rareté, de l'état, de l'histoire et de la demande des collectionneurs, ce qui les rend moins sensibles aux fluctuations économiques globales.

Passion et plaisir : Posséder une voiture de collection est une expérience unique. Ces véhicules sont souvent des œuvres d'art sur roues, avec des designs emblématiques et des histoires fascinantes. En plus de l'aspect financier, ils apportent un plaisir personnel et une fierté de possession.

Rareté et exclusivité : Les voitures de collection sont souvent produites en quantités limitées, ce qui augmente leur rareté et leur valeur. Les modèles emblématiques comme les Porsche 911 classiques, les Aston Martin DB5, ou les Ferrari Testarossa sont très recherchés par les collectionneurs du monde entier.

Exemple concret d'investissement automobile : Ferrari

Prenons l'exemple de Ferrari, une marque emblématique dont les modèles ont souvent vu leur valeur augmenter de manière significative.

Ferrari 250 GTO : Produit entre 1962 et 1964 à seulement 36 exemplaires, la 250 GTO est l'une des voitures de collection les plus précieuses au monde. En 2018, un exemplaire a été vendu aux enchères pour 70 millions de dollars, faisant de ce modèle l'une des voitures les plus chères jamais vendues.

Ferrari F40 : Lancée en 1987 pour célébrer le 40ème anniversaire de Ferrari, la F40 est devenue un symbole des supercars des années 80. Sa valeur a considérablement augmenté au fil des ans. Initialement vendue pour environ 400 000 dollars, elle peut maintenant atteindre des prix de plus de 1 million de dollars, selon l'état et le kilométrage.

Ferrari Enzo : Nommée en l'honneur du fondateur de la marque, la Ferrari Enzo a été produite en 400 exemplaires entre 2002 et 2004. Avec un prix d'origine de 650 000 dollars, elle se vend aujourd'hui entre 2 et 3 millions de dollars aux enchères.

Les critères pour choisir une voiture de collection

Pour réussir ton investissement dans les voitures de collection, il est essentiel de prendre en compte plusieurs critères :

Rareté : Plus une voiture est rare, plus elle a de chances de voir sa valeur augmenter. Les éditions limitées, les modèles spéciaux ou les véhicules avec une histoire particulière sont particulièrement recherchés.

État : L'état général de la voiture est crucial. Les véhicules bien entretenus, avec des pièces d'origine et un historique de maintenance complet, sont beaucoup plus prisés. Les restaurations de qualité peuvent également ajouter de la valeur, mais elles doivent être effectuées avec soin pour préserver l'authenticité du véhicule.

Histoire et provenance : Les voitures ayant appartenu à des célébrités, ayant participé à des courses emblématiques ou ayant une histoire documentée attirent davantage les collectionneurs. L'historique complet de la voiture, incluant les propriétaires précédents et les éventuelles récompenses ou reconnaissances, peut considérablement augmenter sa valeur.

Marque et modèle : Les marques prestigieuses comme Ferrari, Porsche, Aston Martin et Lamborghini ont une forte demande sur le marché des collectionneurs. Les modèles emblématiques, comme la Porsche 911 Carrera RS, l'Aston Martin DB5 ou la Lamborghini Miura, sont particulièrement recherchés.

Pourquoi investir dans les montres de luxe ?

Les montres de luxe sont une autre catégorie d'objets de collection offrant un potentiel de rendement élevé. Voici pourquoi investir dans des montres de prestige peut être une bonne idée :

Appréciation de la valeur : Certaines montres de luxe, notamment celles produites par des marques comme Rolex, Patek Philippe et Audemars Piguet, ont vu leur valeur augmenter de manière significative. Par exemple, une Rolex Daytona "Paul Newman" de 1968, achetée à l'origine pour quelques milliers de dollars, a été vendue aux enchères pour plus de 17 millions de dollars en 2017.

Rareté et demande : Les montres de luxe sont souvent produites en quantités limitées, ce qui augmente leur rareté et leur valeur. Les modèles iconiques et les éditions limitées sont particulièrement recherchés par les collectionneurs.

Diversification et protection contre l'inflation : Comme les voitures de collection, les montres de luxe offrent une diversification intéressante et une protection contre l'inflation. Leur valeur dépend de facteurs spécifiques au marché des montres, ce qui les rend moins sensibles aux fluctuations des marchés financiers.

Plaisir et statut : Posséder une montre de luxe est un symbole de statut et de succès. Ces montres sont des œuvres d'art mécaniques, souvent fabriquées à la main avec une attention minutieuse aux détails. Elles apportent un plaisir esthétique et une fierté de possession.

Exemple concret d'investissement horloger : Rolex

Prenons l'exemple de Rolex, une marque synonyme de luxe et de prestige.

Rolex Daytona "Paul Newman" : Cette montre emblématique est l'une des plus recherchées par les collectionneurs. En 2017, une Daytona "Paul Newman" a été vendue aux enchères pour 17,8 millions de dollars, établissant un record pour une montre-bracelet. Sa rareté et son association avec l'acteur Paul Newman en font une pièce extrêmement précieuse.

Rolex Submariner : La Submariner est l'une des montres de plongée les plus emblématiques et les plus populaires au monde. Les modèles vintage, comme la Submariner "Big Crown" des années 1950, peuvent atteindre des prix élevés aux enchères. Même les modèles plus récents conservent bien leur valeur et peuvent s'apprécier au fil du temps.

Rolex GMT-Master II "Pepsi" : Avec son cadran bicolore rouge et bleu, cette montre est un autre exemple de Rolex très recherchée. Les éditions limitées et les modèles vintage, en particulier ceux en excellent état avec leur boîte et leurs papiers d'origine, peuvent voir leur valeur augmenter de manière significative.

Les critères pour choisir une montre de luxe

Pour réussir ton investissement dans les montres de luxe, il est essentiel de considérer plusieurs facteurs :

Marque et modèle : Les marques prestigieuses comme Rolex, Patek Philippe, Audemars Piguet, et Omega sont particulièrement recherchées. Les modèles iconiques, comme la Rolex Submariner, la Patek Philippe Nautilus et l'Audemars Piguet Royal Oak, sont des valeurs sûres.

État et authenticité : L'état de la montre est crucial. Les montres en excellent état, avec leurs pièces d'origine et un historique de service complet, sont plus précieuses. L'authenticité est également essentielle. Il est important de vérifier que la montre n'a pas été modifiée et qu'elle possède ses papiers et sa boîte d'origine.

Rareté : Les montres produites en quantités limitées ou les éditions spéciales sont particulièrement recherchées. Les pièces rares ou discontinuées, comme la Patek Philippe Nautilus 5711, peuvent voir leur valeur augmenter de manière significative.

Histoire et provenance : Les montres ayant appartenu à des célébrités ou ayant une histoire documentée attirent davantage les collectionneurs. Un historique complet et une provenance claire peuvent considérablement augmenter la valeur d'une montre.

Où acheter des voitures et des montres de collection ?

Pour maximiser tes chances de réussite dans l'investissement en voitures et montres de collection, il est important de savoir où les acheter :

Ventes aux enchères : Les maisons de vente aux enchères comme Sotheby's, Christie's et RM Sotheby's sont des endroits réputés pour acheter des voitures et des montres de collection. Elles offrent une large sélection de pièces rares et de haute qualité, souvent accompagnées d'une documentation complète sur leur provenance et leur état.

Concessionnaires spécialisés : Les concessionnaires spécialisés dans les voitures de collection et les montres de luxe sont une autre option. Ces professionnels ont généralement une bonne connaissance du marché et peuvent offrir des conseils d'experts pour t'aider à faire un choix éclairé.

Marchés en ligne : Des plateformes en ligne comme Chrono24 pour les montres et Bring a Trailer pour les voitures offrent une large sélection de pièces de collection. Ces sites permettent d'accéder à un vaste marché international, bien qu'il soit essentiel de vérifier l'authenticité et l'état des objets avant d'acheter.

Salons et événements : Les salons de voitures de collection et les expositions horlogères sont d'excellentes occasions pour découvrir des pièces rares, rencontrer des experts et des collectionneurs, et obtenir des conseils sur les investissements. Des événements comme le Concours d'Elegance de Pebble Beach ou Baselworld sont des rendez-vous incontournables pour les passionnés.

Investir dans des voitures et des montres de collection peut être une aventure passionnante et potentiellement lucrative. Avec une recherche approfondie, une connaissance du marché et une approche stratégique, tu peux diversifier ton portefeuille tout en profitant de la beauté et du prestige de ces objets uniques. Que tu choisisses une Ferrari classique ou une Rolex vintage, ces investissements peuvent offrir à la fois des rendements financiers et un immense plaisir personnel.

🎯💼 Diversifiez Votre Portefeuille avec Passion et Stratégie

Après avoir exploré diverses options d’investissement allant des ETF S&P 500 et de l’or aux startups prometteuses, en passant par les forêts, le vin et les objets de collection, il est clair qu’il existe une multitude de chemins pour diversifier et enrichir ton portefeuille. Chacune de ces avenues présente ses propres avantages, risques et opportunités, et le choix dépendra de tes objectifs financiers, de ton appétit pour le risque et de tes passions personnelles.

Les ETF S&P 500 et l’or offrent une sécurité et une croissance durable, idéales pour ceux qui cherchent à stabiliser leur portefeuille avec des actifs fiables. L’investissement dans les startups, avec des plateformes comme Supercapital, ouvre la porte à des rendements potentiellement élevés et à la satisfaction de soutenir des innovations prometteuses. Les forêts et le vin combinent durabilité et plaisir, permettant de profiter de la nature tout en investissant de manière responsable. Enfin, les voitures et montres de collection offrent non seulement des rendements financiers mais aussi un immense plaisir esthétique et historique.

Il est important de rappeler que tous les investissements comportent des risques. La clé est de bien comprendre chaque option, de diversifier pour limiter les risques et de rester informé des tendances du marché. Que tu sois attiré par la stabilité des ETF, l’excitation des startups, la durabilité des forêts et du vin, ou le luxe des objets de collection, chaque investissement doit être abordé avec une stratégie claire et bien réfléchie.

La diversification n’est pas seulement une question de sécurité financière, mais aussi une manière de s’engager dans des domaines qui te passionnent. Que tu sois un amateur de vin, un passionné d’automobiles, ou un amoureux de la nature, investir dans ce que tu aimes peut rendre le processus d’enrichissement beaucoup plus gratifiant.

En conclusion, après avoir solidement établi les bases de ton portefeuille avec des investissements traditionnels, n’hésite pas à explorer ces options alternatives. Elles peuvent non seulement offrir des rendements intéressants mais aussi t’apporter beaucoup de satisfaction personnelle. Reste curieux, informé et prêt à saisir les opportunités qui correspondent le mieux à tes aspirations et à ta vision de l’avenir. Bonne diversification et succès dans tes investissements !

René-Charles

Morgan

David

Thierry

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Disclaimer : Ceci n’est pas un conseil en investissement, en tant que CIF, je ne peux donner de conseils avant d’avoir pu comprendre qui vous êtes, vos objectifs de vie, vos contraintes et capacités financières. Tout conseil étant personnalisé, et cette newsletter étant généraliste, soyez vigilant sur vos investissements, peu importe la forme qu’ils prendraient.