🚫🧾 17 Erreurs Fatales à Éviter Lors de Votre Déclaration d'Impôts
#78, Éviter les erreurs courantes
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Au sommaire cette semaine
🗞️ Finance Weekly : les cinq faits marquants de la semaine dernière
📑 Erreurs de Déclaration Familiale
💰 Déclarations Financières Erronées
🔍 Omissions sur les Réductions et Crédits
🚨 Vérifications et Validation
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Bien que je sois le fondateur d’un cabinet en gestion de patrimoine, il est important de souligner que Cash Conseils 💸 opère indépendamment de cette entité. Cette newsletter s'inscrit dans une démarche entièrement dédiée à la pédagogie financière, visant à éduquer et à inspirer un large public sur les fondamentaux de la gestion financière personnelle. Cash Conseils 💸 est conçu pour être une ressource éducative ouverte à tous, sans liens directs avec les services ou les orientations spécifiques du cabinet. L'objectif est de fournir une plateforme neutre et informative, où chacun peut apprendre à naviguer dans l'univers des finances personnelles, en toute indépendance et sans conflit d'intérêts.
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🚗 Victoire Syndicale Historique chez Volkswagen aux États-Unis : L'usine Volkswagen de Chattanooga, Tennessee, a vu 73% de ses employés voter en faveur de l'adhésion au syndicat UAW, une première pour les constructeurs étrangers dans les États du Sud traditionnellement rétifs à la syndicalisation. Cette victoire de l'UAW, après des tentatives infructueuses en 2014 et 2019, marque un tournant potentiel pour la syndicalisation dans le secteur automobile du Sud américain. Ce succès pourrait inspirer d'autres tentatives de syndicalisation chez des constructeurs non syndiqués comme Mercedes en Alabama, où un vote est prévu mi-mai.
🌐✂️ Bitcoin Halving: Réduction Historique des Émissions : Le "halving" du Bitcoin vient de réduire par deux la récompense pour les mineurs, passant de 900 à 450 bitcoins par jour. Cet ajustement, qui se produit tous les quatre ans, vise à limiter le nombre de bitcoins en circulation pour en préserver la rareté et la valeur. Actuellement, plus de 90% des bitcoins ont été minés, et le processus complet ne devrait s'achever qu'en 2140, assurant ainsi la stabilité et la valeur à long terme de la cryptomonnaie.
🌟💰 Lutte Anti-Fraude: Résultats Record pour la France : La Direction nationale de vérification des situations fiscales a réussi un coup de maître en 2023, en doublant les sommes recouvrées par rapport à 2019, atteignant 900 millions d'euros. Cette performance s'inscrit dans une période de contrôle budgétaire strict, où le gouvernement cherche à maximiser les recettes sans augmenter les impôts. Cela souligne l'efficacité de l'approche française qui cible spécifiquement les riches particuliers pour s'assurer que les impôts dus soient effectivement payés.
🥇🌍 Nike aux JO: Innovations et Ambitions : John Donahoe, PDG de Nike, explique l'importance stratégique des Jeux Olympiques de Paris pour l'entreprise. Alors que Nike traverse une période de ralentissement des ventes, les innovations présentées durant les Jeux sont vues comme fondamentales pour la croissance future. Donahoe confirme également l'intention de Nike de renouveler son partenariat avec l'équipe de France de football jusqu'en 2034, soulignant l'engagement de Nike envers le sport de haut niveau et sa capacité à fusionner sport et style de vie.
🔥🌍 Tensions au Moyen-Orient Impactent les Marchés Mondiaux : Les marchés mondiaux sont sous haute tension suite à l'attaque israélienne contre l'Iran, craignant un conflit majeur. Les investisseurs se tournent vers des valeurs refuges, entraînant une hausse spectaculaire de l'or à 2 400 $ l'once. Les Bourses mondiales, déjà fragilisées, chutent avec des prévisions incertaines pour la baisse des taux par la Fed. La situation géopolitique exacerbée pourrait prolonger l'instabilité économique et financière globale.
Bienvenue dans ma newsletter spécialement conçue pour vous guider à travers le dédale de la déclaration de revenus, un passage obligé souvent source de stress et d'incertitudes. Chaque année, j'ai le plaisir d'accompagner de nombreux clients dans ce processus crucial. En effet, il est possible de revenir jusqu'à trois ans en arrière pour rectifier une déclaration, une aubaine lorsque l'on découvre des erreurs passées.
Les erreurs sont fréquentes, mais pas de panique ! Elles sont généralement rectifiables et il est toujours possible de se faire épauler pour naviguer à travers ces complications administratives. Mon objectif, au travers de cette newsletter et du guide que je vous propose, est de vous aider à éviter les pièges les plus courants et à optimiser votre déclaration pour vous éviter de payer un impôt excessif.
Ce guide est un outil précieux qui vous permettra de comprendre les nuances de la déclaration de revenus et de vous assurer que vous ne passez à côté d'aucun avantage fiscal potentiel. En lisant les différentes sections, vous découvrirez des conseils pratiques et des rappels importants qui feront de votre déclaration une réussite.
Je suis ici pour vous accompagner pas à pas et vous rassurer : avec les bonnes informations et un peu de préparation, le processus de déclaration peut se dérouler sans encombre. Mettons ensemble toutes les chances de votre côté pour faire de cette obligation fiscale une démarche sereine et optimisée.
📑 Erreurs de Déclaration Familiale
La déclaration des revenus est un moment crucial qui peut parfois être source d'erreurs, surtout lorsqu'il s'agit de situations familiales complexes. Voici un guide pour éviter les erreurs les plus courantes relatives aux déclarations familiales.
1. Se tromper de case pour les pensions alimentaires
Lors de la déclaration des pensions alimentaires, il est essentiel de choisir la bonne case. Une erreur fréquente consiste à déclarer ces montants dans une section qui n'est pas appropriée, ce qui peut entraîner des conséquences fiscales non négligeables. Par exemple, les pensions alimentaires pour les enfants majeurs doivent être inscrites dans les cases 6EL et suivantes, tandis que celles pour les enfants mineurs vont généralement dans la case 6GU. Il est crucial de ne pas les déclarer en tant que déductions diverses, sous peine de voir votre déclaration rejetée ou corrigée par l'administration fiscale.
2. Mal déclarer les enfants suite à un divorce
Dans le cas d'un divorce, la répartition des charges pour les enfants doit être clairement définie. Si vous avez la garde des enfants, vous pouvez les déclarer comme personnes à charge. Cependant, en cas de garde partagée, les règles changent : les parts fiscales doivent être divisées équitablement entre les deux parents. Il est important de ne pas déclarer un enfant en tant que personne à charge dans deux foyers différents simultanément, ce qui est une erreur courante et peut être vue comme une tentative de fraude fiscale.
3. Oublier les revenus de vos enfants à charge (et leurs exonérations)
Si vos enfants à charge ont des revenus, par exemple d'un job d'été ou d'un stage rémunéré, ceux-ci doivent être déclarés. Cependant, il existe des seuils d'exonération spécifiques pour les revenus des étudiants et apprentis que beaucoup oublient d'appliquer. Pour 2023, jusqu'à 5 204 euros pour les jobs étudiants et jusqu'à 20 815 euros pour les stages rémunérés et apprentis peuvent être exonérés. Omettre d'appliquer ces exonérations ou oublier de déclarer ces revenus peut entraîner des erreurs dans le calcul de votre impôt.
À noter : Si votre enfant étudiant gagne moins de 300 euros par mois grâce à son travail, et s'il a bénéficié d'une indemnité pendant 2 mois lors d'un stage rémunéré durant l'été 2023, ces revenus sont exemptés d'impôts. Vous n'êtes pas tenus de les mentionner dans votre déclaration.
4. Mal calculer les frais de garde d'enfants
Les frais de garde d'enfants peuvent donner droit à un crédit d'impôt significatif, mais ils doivent être correctement calculés et déclarés. Une erreur fréquente est d'inclure des frais non admissibles, tels que les frais de nourriture ou de transport. De plus, il est important de déduire les aides reçues, telles que celles de la CAF, du montant déclaré. Les frais admissibles incluent uniquement les paiements faits à des structures agréées pour la garde d'enfants de moins de six ans. Il est essentiel de conserver toutes les attestations et factures en cas de demande de justification par les services fiscaux.
Retenez ceci : Bien que vous puissiez vous baser sur le montant indiqué (mais non prérempli) à la ligne "frais de garde des enfants de moins de 6 ans", il est crucial de vérifier vos attestations fiscales pour utiliser les montants corrects. Assurez-vous également de demander l'attestation du centre de loisirs ou du périscolaire pour un enfant de 4 ou 5 ans, car ces montants sont souvent omis. Le crédit d'impôt maximum a été augmenté à 1 750 euros.
5. Oublier les frais de scolarité
Beaucoup de parents oublient de déclarer les frais de scolarité qui ouvrent droit à des réductions d'impôt. Ces frais, lorsqu'ils concernent des enfants au collège, au lycée ou dans l'enseignement supérieur, peuvent réduire votre impôt de 61 euros pour un collégien, 153 euros pour un lycéen et 183 euros pour un étudiant. Il est important de noter que cette réduction s'applique même si l'enfant est en garde alternée, bien que le montant de la réduction soit alors divisé par deux. Ne pas déclarer ces frais est une occasion manquée de diminuer votre charge fiscale.
Chaque détail compte dans la déclaration des revenus, et un accompagnement précis peut faire toute la différence pour optimiser votre situation fiscale sans encourir de pénalités.
💰 Déclarations Financières Erronées
Lorsqu'il s'agit de déclarer vos finances à l'administration fiscale, les erreurs peuvent être coûteuses. Voici un guide pour éviter les erreurs les plus courantes en matière de déclarations financières.
6. Ne pas renoncer à la "flat tax" pour vos revenus financiers
La flat tax, ou prélèvement forfaitaire unique de 30%, s'applique automatiquement à vos revenus financiers, tels que les intérêts, dividendes et plus-values. Cependant, il est possible que l'option pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu soit plus avantageuse, surtout si vos revenus globaux sont faibles. Ne pas examiner cette possibilité peut vous coûter cher en impôts supplémentaires. Avant de valider votre déclaration, évaluez si vos taux marginaux d'imposition sont inférieurs au taux de la flat tax. Si c'est le cas, renoncer à la flat tax et opter pour le barème pourrait réduire votre facture fiscale.
7. Mal déduire les versements d'épargne retraite
Les versements sur un plan d'épargne retraite (PER) sont déductibles de votre revenu global, mais ils doivent être déclarés correctement. Une erreur commune est de ne pas déclarer ou mal déclarer ces versements, ce qui peut vous empêcher de bénéficier de l'avantage fiscal complet. Assurez-vous d'inclure ces montants dans la bonne section de votre déclaration et de respecter les plafonds de déduction. Il est également crucial de garder une trace de tous vos versements afin de pouvoir justifier vos déductions en cas de demande de l'administration fiscale.
9. Se louper dans les montants des dons aux associations
Déclarer incorrectement les dons aux associations peut non seulement affecter le montant de votre réduction d'impôt, mais aussi vous exposer à des pénalités en cas de vérification. Les dons doivent être inscrits dans les cases correctes de la déclaration, en respectant les plafonds de déduction et les taux applicables. Par exemple, les dons aux organismes d'aide aux personnes en difficulté ouvrent droit à une réduction d'impôt de 75% dans la limite de 1 000 euros, tandis que les dons aux autres types d'associations offrent une réduction de 66% dans la limite de 20% du revenu imposable. Il est vital de conserver les reçus des dons pour prouver vos affirmations en cas de contrôle fiscal.
10. Zapper la déduction de votre abattement professionnel
Si vous bénéficiez d'un abattement professionnel spécifique à votre métier (par exemple, les journalistes ou les assistants maternels), omettre de le déclarer peut entraîner un paiement excessif de l'impôt. L'abattement doit être retranché du salaire imposable que vous reportez sur votre déclaration. Cela nécessite une compréhension précise de vos droits et peut nécessiter la consultation des guides fiscaux ou d'un professionnel pour s'assurer que l'abattement est appliqué correctement.
11. Oublier la "case T" si vous êtes parent isolé
Si vous êtes un parent isolé, vous avez droit à une demi-part fiscale supplémentaire, ce qui peut réduire considérablement votre impôt sur le revenu. Oublier de cocher la case T pour les parents isolés est une erreur courante qui peut vous coûter une part significative de l'allégement fiscal auquel vous avez droit. Vérifiez toujours votre situation familiale et les conditions requises pour bénéficier de cet avantage avant de soumettre votre déclaration.
12. Ne pas prendre la peine de vérifier ses revenus déclarés sur la déclaration automatique
Avec l'introduction de la déclaration automatique, beaucoup de contribuables acceptent leurs déclarations pré-remplies sans les vérifier. Cependant, des erreurs peuvent se glisser dans les montants pré-remplis, particulièrement en ce qui concerne les revenus exceptionnels ou non récurrents. Il est crucial de passer en revue chaque chiffre et de corriger les erreurs pour s'assurer que vous payez le montant correct de l'impôt.
En prenant le temps de vérifier et de corriger ces erreurs, vous pouvez vous assurer que votre déclaration financière est précise et optimisée, évitant ainsi des coûts inutiles et maximisant vos avantages fiscaux. Si vous vous sentez dépassé par cette tâche, n'hésitez pas à faire appel à un professionnel pour vous aider dans cette démarche essentielle.
🔍 Omissions sur les Réductions et Crédits
Effectuer une déclaration d'impôts peut s'avérer complexe, surtout lorsque l'on cherche à tirer profit de tous les crédits et réductions d'impôt disponibles. Voici une exploration détaillée des crédits et réductions souvent oubliés qui peuvent significativement diminuer votre charge fiscale.
13. Réduction pour l'emploi d'un salarié à domicile
Engager du personnel pour vous aider à domicile, que ce soit pour le ménage, le jardinage, ou la garde d’enfants, peut ouvrir droit à un crédit d'impôt pour l'emploi d'un salarié à domicile. Ce crédit équivaut à 50% des dépenses engagées, jusqu'à un certain plafond. Omettre de déclarer ces dépenses peut vous faire perdre un avantage fiscal considérable. Pensez à vérifier les montants dépensés et à les déclarer correctement pour maximiser votre crédit.
14. Avantages fiscaux pour l'installation de bornes de recharge de véhicules électriques
Si vous avez installé une borne de recharge pour véhicules électriques à votre domicile, vous pouvez prétendre à un crédit d'impôt. Ce crédit peut couvrir une partie significative des coûts d'installation. Ce détail est souvent négligé par les contribuables qui possèdent ou envisagent d'acquérir un véhicule électrique. Vérifiez si vous remplissez les conditions requises et incluez cette dépense dans votre déclaration.
Retenez ici : Un crédit d'impôt de 75 % sur les dépenses d'acquisition et de pose de systèmes de charge pour véhicules électriques est valable jusqu'au 31.12.2025, plafonné à 300 euros par système. Accessible à tous les contribuables en France, il couvre les habitations principales et secondaires sans condition d'ancienneté. Pour les immeubles collectifs, chaque occupant peut revendiquer sa part des dépenses pour les équipements communs. Sur la déclaration 2042 RICI, déclarez les dépenses pour les systèmes de charge dans l'habitation principale et secondaire aux lignes 7ZQ/7ZR et 7ZS/7ZT respectivement.
15. Déduction pour frais de formation pour les dirigeants d'entreprise
Les dirigeants de sociétés, y compris les entrepreneurs individuels, peuvent déduire les frais de formation liés à leur activité professionnelle. Cette déduction est conçue pour encourager la formation continue et l'amélioration des compétences. Cependant, elle est souvent sous-utilisée par manque d'information. Gardez trace de toutes les formations suivies et des dépenses correspondantes pour bénéficier pleinement de cette déduction.
Retenez ici : Le crédit d'impôt pour la formation des dirigeants d'entreprise est calculé en multipliant le nombre d'heures de formation (jusqu'à 40 heures par an et par entreprise) par le taux horaire du Smic de l'année en question. Par exemple, en 2023, 10 heures de formation donnent droit à un crédit d'impôt de 115,2 € (10 heures x 11,52 €).
16. Crédit d'impôt pour frais de garde d'enfants hors du domicile
Outre le crédit d'impôt pour l'emploi d'un salarié à domicile, les frais de garde des enfants de moins de six ans payés à une structure extérieure (crèche, halte-garderie, etc.) permettent également de bénéficier d'un crédit d'impôt. Ce crédit est équivalent à 50% des frais engagés, dans la limite d’un plafond par enfant et par an. Ce crédit est souvent omis par les parents qui ne réalisent pas que les frais de garde externe sont éligibles.
17. Réduction pour frais d'accueil d'une personne de plus de 75 ans
Si vous accueillez chez vous une personne de plus de 75 ans non dépendante, autre qu’un conjoint, et sous certaines conditions de revenus, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt. Cette aide est destinée à soutenir la solidarité familiale et intergénérationnelle, mais elle est peu connue et donc peu réclamée.
Ces crédits et réductions sont cruciaux pour réduire votre facture fiscale mais requièrent attention et précision lors de la déclaration. Assurez-vous de bien documenter toutes vos dépenses éligibles et de consulter les guides fiscaux ou un professionnel si nécessaire pour optimiser votre déclaration.
🚨 Vérifications et Validation
Quand vient le temps de soumettre votre déclaration de revenus, une vérification méticuleuse est cruciale pour éviter les erreurs coûteuses. Cette partie finale de votre déclaration, souvent négligée, mérite toute votre attention pour assurer que tous les éléments sont corrects et que vous avez optimisé votre situation fiscale au maximum. Voici des points essentiels à vérifier avant la validation définitive de votre déclaration.
1. Vérification des informations personnelles
Il est primordial de revoir toutes vos informations personnelles inscrites sur votre déclaration. Cela inclut votre adresse actuelle, votre situation familiale (mariage, PACS, divorce), et le nombre de personnes à charge. Une erreur dans ces informations peut affecter le calcul de votre impôt et entraîner des complications administratives.
2. Revérifier les numéros de compte pour les remboursements
Assurez-vous que les coordonnées bancaires fournies pour les remboursements d'impôt sont correctes et à jour. Un simple chiffre erroné peut retarder ou compromettre le transfert de vos crédits fiscaux ou remboursements.
3. Validation des dates de soumission
Les dates limites de soumission varient selon votre département de résidence. Vérifiez ces dates et assurez-vous de soumettre votre déclaration à temps pour éviter les pénalités de retard, qui peuvent s'élever à 10% du montant dû, voire plus en cas de retard prolongé.
4. Examen des avertissements du système de déclaration
La plupart des plateformes de déclaration en ligne fournissent des alertes automatiques pour des anomalies détectées dans votre déclaration. Ne les ignorez pas. Examinez chaque avertissement et apportez les corrections nécessaires avant de procéder à la validation.
5. Utilisation des simulateurs fiscaux
Avant de finaliser votre déclaration, utilisez les simulateurs fiscaux disponibles sur le site des impôts. Ces outils vous permettent de prévoir le montant de votre impôt et de vérifier si différentes options de déduction ou de crédit pourraient être plus avantageuses pour votre situation.
6. Double-vérification des déclarations annexes
Si vous avez des revenus ou des déductions qui requièrent des formulaires supplémentaires (comme les revenus fonciers, les gains en capital, les déclarations de biens à l'étranger, etc.), assurez-vous que ces formulaires annexes sont bien remplis et joints à votre déclaration principale.
7. Conservation des documents justificatifs
Même si vous n'avez pas à les soumettre avec votre déclaration, gardez précieusement tous vos justificatifs de revenus, de déductions ou de crédits d'impôt pendant au moins trois ans. En cas de contrôle fiscal, vous devrez pouvoir fournir ces documents pour justifier vos déclarations.
En suivant ces étapes de vérification, vous minimisez le risque d'erreurs et vous assurez que votre déclaration de revenus est précise et optimisée. Cela peut non seulement éviter des erreurs coûteuses mais aussi vous épargner de futurs maux de tête avec l'administration fiscale.
🎯 Conclusion : Vers une Déclaration Sans Accroc! 📉
Avec la fin de cette newsletter, mon but est que vous ayez acquis toutes les clés pour aborder votre déclaration de revenus de 2024 avec sérénité. En suivant les conseils dispensés et en prêtant attention aux erreurs courantes à éviter, vous devriez être en mesure de naviguer dans les méandres de la fiscalité française plus aisément.
L'objectif de ce guide et de cette newsletter est clair : vous équiper pour éviter les pièges fréquemment rencontrés lors de la déclaration d'impôts. Je comprends que malgré les meilleures préparations, la tâche peut sembler ardue, surtout si vous avez des situations financières complexes ou si vous avez subi des changements majeurs dans votre vie cette année. C’est pourquoi je vous propose deux ressources supplémentaires pour renforcer votre arsenal fiscal.
Pour ceux qui désirent une assistance supplémentaire, je vous invite à acheter mon guide pratique pour seulement 9 €. Ce guide détaille étape par étape les aspects de votre déclaration et vous aide à maximiser vos avantages fiscaux tout en minimisant les erreurs.
De plus, si vous ressentez le besoin d'un accompagnement personnalisé, je propose des rendez-vous avec un coach fiscal, Coach Nyko, pour une session approfondie de préparation de votre déclaration d'impôts. Ce service est disponible pour 180 € et assure que chaque aspect de votre situation fiscale est méticuleusement examiné et optimisé.
Je suis convaincu que ces outils, combinés à la vigilance et à la préparation que vous avez déjà manifestées en vous engageant dans cette lecture, minimiseront les erreurs et maximiseront vos économies potentielles sur les impôts. N'hésitez pas à faire appel à ces ressources supplémentaires pour sécuriser votre déclaration. Bonne déclaration à tous!
René-Charles
Morgan
David
Thierry
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Disclaimer : Ceci n’est pas un conseil en investissement, en tant que CIF, je ne peux donner de conseils avant d’avoir pu comprendre qui vous êtes, vos objectifs de vie, vos contraintes et capacités financières. Tout conseil étant personnalisé, et cette newsletter étant généraliste, soyez vigilant sur vos investissements, peu importe la forme qu’ils prendraient.